Латвийские банки рискуют столкнуться с проблемами в обслуживании платежей по всему миру, если правительство республики в течение полугода не выполнит рекомендации экспертной группы Совета Европы (Moneyval).
После проведения исследований в латвийской банковской системе, экспертная группа Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию теневых капиталов и финансированию терроризма (Moneyval), выступила с критическим заявлением.
Согласно исследованию, Латвия была признана совместимой по 6 пунктам, а также в значительной мере совместимой по 24 пунктам из 40 рекомендаций FATF. Из 11 ключевых исследуемых областей на предмет выполнения требований FATF, была признана эффективной только в одной. Это привело комиссию к заключению о том, что Латвия демонстрирует низкую степень эффективности в противодействии отмыванию денег, особенно в части получения достоверной информации о бенефициарных владельцах, а также в области предотвращения незаконного финансирования.
В результате большой массы выявленных недостатков, Латвия может оказаться в сером списке стран FATF. Это значит, что к стране будут применены различные ограничительные меры международного уровня.
На устранение недостатков регулирования финансового сектора и ликвидацию теневых схем Moneyval выделил латвийским регулирующим органам срок до третьего квартала 2019 года. Если до конца 2019 года не будет выполнено ряд требований по борьбе с отмыванием денег, то на очередном пленарном заседании FATF в феврале 2020 года Латвия наверняка окажется в сером списке.
Что означает оказаться в сером списке стран FATF?
Внесение страны в серый список больнее всего бьет по международному бизнесу. В первую очередь это касается международных банковских переводов. Некоторые страны не желают принимать деньги со стран находящихся в сером списке. Особенно это касается стран ЕС.
Случай с Латвией необычный тем, что эта страна является членом ЕС. Как утверждают специалисты, это не поможет Латвии в случае, если страна окажется в сером списке. Латвийский бизнес, международные платежи которого столкнутся с большими проблемами по всему миру, станет основной жертвой, что в свою очередь отрицательно скажется на экономике Латвии. Физические лица резиденты и нерезиденты, которые имеют счета в латвийских банках, также ощутят неудобства и трудности, когда платежные карты не будут приниматься в большинстве развитых стран.
Предыстория.
В середине февраля американская Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) обвинила третий по величине банк Латвии ABLV в отмывании денег и нарушении санкционного режима в отношении Северной Кореи. А глава Центробанка Латвии Илмар Римшевич был заподозрен в отмывании российских денег.
ABLV после этого начал процесс самоликвидации, а Совет по развитию финансового сектора Латвии одобрил запрет банкам сотрудничать с компаниями-пустышками. Все это вызвало в Латвии крупнейший за десятилетие финансовый кризис.
Между тем в конце 2018 года стало известно, что власти Латвии расследуют возможное использование своих банков в качестве каналов финансирования предполагаемых операций Кремля по вмешательству во внутреннюю политику других стран. Расследование началось после того, как Рига получила соответствующее предупреждение от Вашингтона.
Глава МИД Латвии Эдгарс Ринкевичс подтвердил, что граждане России и некоторых других бывших советских республик, в том числе люди, попавшие под санкции США, вкладывали деньги в латвийские банки. При этом некоторые из этих людей могли использовать подобные вложения для «подрыва политических систем в других странах», отметил министр.
Ранее латвийские кредитные учреждения получили репутацию «Эльдорадо для отмывания денег» и крупный американский банк JP Morgan Chase еще в 2013 году был вынужден прекратить работу с ними под давлением органов финансового надзора США.
Источник: NEWSru.com
Какова альтернатива латвийским банкам?
С точки зрения международного бизнеса, в наиболее выгодном положении оказался Кипр. Финансовый кризис страны в 2015 году привел к оттоку российского капитала, который стремительно переводился в Латвию и другие Прибалтийские страны. Таким образом, кипрская банковская система, сама того не подозревая, вовремя очистилась от сомнительных денежных средств источниками которых являлись бенефициары из стран СНГ.
Несмотря на ужесточение требований по регистрации и обслуживанию компаний, а также открытию счетов для компаний, бенефициарами которых являются выходцы из СНГ, кипрские власти пытаются внедрить правовые механизмы, позволяющие на правовом уровне урегулировать все аспекты оффшорного бизнеса популярного на Кипре и приносящего львиную долю валютных поступлений. Именно Кипр становится оплотом для нерезидентных компаний которые используются в международных торгово- и финансово посреднических схемах.Кроме кипрских банков все большую популярность набирают банки со стран карибского бассейна, а также банки из других оффшорных регионов – Маврикий, Мальта и др. Некоторые из них имеют намного более лояльные требования по открытию счетов, более широкие возможности по выбору сфер деятельности, в том числе займы. Минусом этих банков есть то, что они не являются членами FATF, что усложняет деятельность с компаниями из стран ЕС.
