Современные требования к открытию счетов

Банковский счет является необходимым условием для функционирования любого международного бизнеса. И если раньше, банковские счета для нерезидентных компаний открывались легко и быстро с минимальными требованиями, то сегодня заполучить этот инструмент становится все сложнее. В связи внедрением пакета мер по борьбе с отмыванием грязных денег, так называемой Декларации BEPS, требования к открытию счетов в международных банках для клиентов из стран СНГ значительно усложнились. К примеру, в нынешних условиях заполнение банковских форм это не просто формальность, а фактически бизнес план, отход от которого означает закрытие счета. Среди прочих нововведений стоит выделить и сабстанс т.е. реальное экономическое присутствие в стране регистрации.

Банковские счета

Открытие банковского счета за рубежом – важный этап в процессе ведения международного бизнеса, который требует серьезного анализа и подхода в каждом отдельном случае, а также соответствующей подготовки всех необходимых для банка документов.
Наша компания предлагает широкий выбор иностранных банков для открытия счетов для нерезидентов, как в Европейском союзе, так и за его пределами. Наши консультанты помогут Вам открыть счет на Кипре, в Великобритании, Венгрии, Португалии, Македонии, Грузии, Швейцарии и других странах. Правильный выбор банка является залогом дальнейшей успешной работы с ним.

Мерчант-счет

Интернет торговля в последние годы развивается очень быстро, и вместе с ней растет интерес к безопасным, надежным и простым способам приема платежей. Зачастую клиенты различных он-лайн площадок, будь то посетители он-лайн казино или игровых сайтов, предпочитают оплачивать покупки банковской картой. Для приема платежей таким способом и существует мерчант-счета. Такой счет рассчитан на обработку тысячи операций в минуту и позволяет принимать платежи с банковских карт VISA, MasterCard и других банковских счетов через интернет. Мерчант счет отличается от обычного банковского счета еще и тем, что обладает привязанным веб-интерфейсом, с помощью которого клиенты сайта оплачивают услуги или товары, вводя данные своей банковской карты.

Счет в платежных системах

В связи с ужесточением требований к открытию банковских счетов все большую популярность завоевывают платежные системы. В настоящее время в мире успешно функционирует большое количество различных платежных систем, деятельность которых контролируется государственными финансовыми институтами по месту регистрации. Они не занимаются рисковыми операциями (торговля ценными бумагами, выдача кредитов и т.д.), поэтому требования к ним не такие строгие как для банков. Платежные системы просты в использовании, менее требовательны к клиентам и в тоже время являются членами платежных систем SWIFT и SEPA, а также присваивают клиентам IBAN счет.